中国寿险管理师《人身保险监管》考试大纲

www.cnpension.net    2016-10-12 18:38    中国养老金网

第一章 人身保险监管基础第一节市场失灵与监管的必要性了解:市场与政府监管的基本概念;市场失灵的表现形态以及政府监管的必要性;生产者剩余和消费剩余和概念;掌握:市场监管的目标;政府监管适度、有效的理论依据;行政许可法对政府监管的影响;政府监管的功能;第二节保险监管的必要性了解:保险市场失灵与监管的必要性;信息难题的表现形式;逆向选择和道德风险问题;掌握:保险业的特点与监管的必要性;人身保险的特殊性与监管的必要性;第三节人身保险监管概述了解:理解人身保险监管的释义;人身保险监管的对象;人身保险监管的理念;监管有效性的构成要素;掌握:人身保险监管的法律依据;偿付能力监管的主要内容;人身保险监管的内容;监管成本和监管有效性。

第二章 人身保险监管目标、原则和组织架构第一节我国人身保险监管的目标了解:人身保险监管的中长期目标、首要和最终目标;维护被保险人的利益;保险人与被保险人之间信息不对称的表现形态;公平竞争的含义;掌握:保险体系安全与稳定的含义;培育保险市场。第二节中国人身保险监管的原则掌握:系统性监管原则、连续性监管原则、整体性监管原则、有效性监管原则、开放性监管原则的含义。第三节发达国家保险监管的目标和原则了解:英国、美国、欧盟等国监管目标。第四节我国保险监管组织架构了解:我国人身保险监管的历史演变、中国保险监督管理委员会成立时间、组织架构、功能和目标、主要职责。第五节关于监管组织设计的理论思考了解:从战略性风险管理角度设置保险监管组织架构、美国保险监管组织架构、英国保险监管机构(FSA)的组织架构与功能、各国保险监管自制架构比较。

第三章 市场准入监管第一节中资保险公司的设立及审批掌握:中资保险公司的审批原则;中资保险公司审批步骤;设立保险公司的条件;保险公司申请开业的程序;缴存保证金;保险公司的组织形式及资本金要求;对保险公司高管人员的管理与审查;第二节分支机构的设立了解:分支机构概念及内含;分支机构设立审批;保监会及保监局在分支机构审批上的分工;保险公司分支机构审批的条件;审批程序、营业地域范围问题、营销服务部的界定。第三节外资保险公司的市场准入了解:我国保险市场开放的情况掌握:我国人身保险市场的入世承诺、准入前的审批和监督;外资保险公司准入的条件、审批程序。第四节关于公司治理和内控制度的监管要求了解:保险公司治理结构问题;公司治理的核心;完善保险公司治理结构的意义。掌握:内控制度建设的监管要求;内控制度建设的目标和原则;保险监管部门对内控制度监督的主要内容。第四章 寿险产品和费率的监管 第一节我国寿险产品监管体系的形成了解:我国寿险产品监管历史;我国寿险产品监管体系。第二节保险条款监管了解:保险条款内容的监管;保险条款和保险费率审批备案监管;保险产品命名规则监管;保险条款通俗化;掌握:保险条款通俗化的必要性;第三节保险费率监管了解:人身保险费率的构成及制定原则;保险费率监管的历史;掌握:保险费率市场化趋势。第四节新型寿险产品监管了解:分红保险监管、投资连结保险监管的主要原则和方法掌握:红利分配的原则;分配盈余的最低比例;红利分配的方式;投资帐户;产品定期报告的时限;投资连接产品财务报告的时限。第五节信息披露的监管了解:一般信息披露要求;新型产品信息披露;投资连结保险信息披露;万能爆破县的信息披露;分红保险的信息披露;信息披露材料备案制度。掌握:人身保险新型产品演示利率的标准;投资公告的时限。

第五章 健康保险和意外伤害保险的监管第一节对健康保险的监管了解:健康保险的定义、分类及特点;我国健康保险发展现状及存在的问题;健康保险的专业化。掌握:健康保险的专业化的内含;健康保险的定价基础;现行我国健康保险经营形式。第二节意外伤害保险的监管了解:意外伤害保险概述及特点;航空旅客意外伤害保险。掌握:航空旅客意外伤害保险行业指导性条款和费率。第六章 负债监管第一节负债监管的基本概念了解:负债的基本概念;人身保险公司负债的特点;人身保险公司负债监管的概念和内容;精算制度建设。掌握:寿险产品的核心要素;保险公司负债的主要形态;保险保障基金提取的标准;对人身保险公司进行负债监管的目的。第二节 责任准备金监管了解:准备金的基本概念和特点;人身保险准备金的种类;责任准备金的监管;责任准备金评估的具体内容。掌握:准备金的简单计算;第三节我国的责任准备金监管了解:我国责任准备金监管;传统寿险责任准备金监管;利差返还型人寿保险责任准备金监管;个人分红保险责任准备金监管。第四节保险保障基金监管了解:保险保障基金的一般理论分析;我国保险保障基金监管;欧美保险保障基金比较及借鉴。

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