2008年10月31日，中国养老金网杨老金博士在北京金融街演讲“企业年金行业形势与市场营销”，有关基金管理公司机构业务部和市场部的负责人和业务经理参加了学习和交流。

　　杨先生高度评估了企业年金、现代养老金在基金管理、资产管理行业的重要战略地位和发展空间。根据欧美国家大量一流资产管理公司的经验，其业务收入50％左右来自于养老基金投资管理。随着企业年金、社保基金、个人账户基金、职业年金、商业养老保险的发展，中国的基金管理公司、资产管理机构面临越来越多的养老基金管理发展机遇。

　　对于目前中国企业年金基金投资管理领域，企业年金基金投资管理机构面临行业协调监管因素、税收优惠因素、企业积极性、行业竞争激烈、资本市场动荡、国际金融危机等客观因素的影响。杨老金博士指出：企业年金基金投资管理机构一方面要充分意识到环境负面因素的制约和挑战，另一方面要化消极因素为积极动力。监管一方面有规范和约束的作用，另一方面也有促进、支持、帮助的功能。企业年金缴费优惠比例限定在工资总额的4％以内，一方面对一些企业建立企业年金的积累、激励有限制，另一方面也降低了一些企业的缴费负担有利于更多的企业参与企业年金计划。行业竞争激烈的情况下，对于企业年金基金管理机构在人员、网点、营销、服务、品牌等各方面有更高的要求，可以促进企业年金投资管理机构提高核心竞争力。资本市场的波动，为企业年金基金投资管理提出了严肃的要求，需要企业年金投资组合严格遵循国家的政策法规和投资比例的限制，厘清企业年金投资的战略资产配置和战术资产配置的职责分工，区别一般的资产管理和养老金资产管理的性质及其提出的对企业年金投资资产配置的安全性第一的严格要求。国际金融危机、国内资本市场波动，对于企业年金基金投资来说，其影响是辩证的：一方面对企业年金投资的安全保障、投资盈利能力要求更高。另一方面，在资本市场消除泡沫的情况下，委托人、投资管理机构有更好的入市时机和品种选择机会。而企业年金基金投资管理绩效评估、业绩归因等问题，是需要企业年金整个行业从监管到委托人企业和受托机构、投资管理人甚至企业年金的社会宣传方面都要加以研究的课题。

　　关于企业年金基金投资管理业务的市场营销，杨老金先生分别介绍了集合年金计划和单一企业年金计划的不同营销方式。一般的企业年金市场营销主要是与客户一对一的营销方式或者是机构之间互相联盟进行市场营销。单一计划的市场营销主要针对大中型企业客户，需要在人才、专业、品牌、策略各方面有高端的营销办法。集合年金计划的市场营销，更需要发挥机构之间的合作优势。企业年金、养老金行业的产品是长周期产品，需要管理机构以长期的产品设计理念和市场营销理念来组织、指导、实施企业年金管理业务和产品的市场营销。企业年金管理机构既要积极抓住甚至拼抢当前的企业年金客户、业务机会，更要立足长远系统地组织企业年金的市场开拓、客户开发。对于多资格的金融集团，如何进行集团内部资源的优化整合、发挥集团优势，是做好企业年金业务市场营销的关键。
关于当前的企业年金市场营销，杨先生建议机构在单一计划的营销方面当前重点关注电力年金、铁路年金、邮储年金等。在集合年金计划方面要重点关注银基、银保、保基合作。

　　杨先生与基金公司有关负责人就企业年金集合计划的投资组合可转换、受益人投资自主决策、企业年金投资业绩归因、金融集团内部资源优化整合、资本市场和国际金融市场动荡对企业年金行业的影响等问题进行了探讨。