2007年6月26日，中国养老金网企业年金专家杨老金先生受邀到成都演讲企业年金，杨先生的演讲主题是“从企业年金方案咨询入手推动企业年金市场营销”。有关银行全国各省市分行公司业务部分管企业年金的负责人和产品经理参加了会议。

杨先生系统介绍了企业年金在全球与中国的企业年金发展情况，指出了企业养老金在全球金融市场的重要地位。企业年金客户，是资源性的，对于企业年金基金管理机构，开发客户的工作尤为重要。企业年金的发展将影响中国金融市场的结构、行为、市场格局、市场地位、市场份额等等。

在企业年金方案设计方面，杨先生指出，企业年金的市场营销，首先不是营销企业年金受托管理、账户管理、托管管理、投资管理，而是首先向企业推广企业年金、协助企业设计企业年金方案、建立企业年金制度。企业年金方案设计与管理服务，是企业年金基金管理机构业务营销的直接手段，是企业年金基金管理机构对企业年金客户前置的服务。企业最需要管理机构的前置服务是解决企业年金参加人员范围、资金筹集方式、职工企业年金个人帐户管理方式、基金管理方式、计发办法和支付方式、支付企业年金待遇的条件、组织管理和监督方式等方面的问题。通过企业年金方案设计与管理服务，基金管理机构立足于为企业简化流程、提高效率、享受国家税收优惠、降低成本、提高收益，真正为企业和职工创造价值，这是企业年金市场、客户的直接需要，也是管理机构市场拓展的最优策略。

在企业年金市场营销方面，杨先生总结了自己六年多来研究和业务实践经验，根据自己为大量不同规模的企业设计企业年金方案、担任企业招标评审企业年金管理机构顾问、提供管理咨询的经验，杨先生指出企业年金营销与其他金融产品的不同，指出企业年金营销产品的特点、需求调查方法、市场细分、市场定位、刺激需求的策略、实现营销的方法、营销推广的渠道和方式、投标策略与技巧等等。介绍了交叉销售、专家销售、专业销售、精英销售、高端销售、团队销售、战略结盟等市场营销方法。

中国养老金网        2007.06.29