2006年11月18日，应中国平安保险股份有限公司北京分公司之邀，中国养老金网企业年金专家杨老金先生在中国人民大学，为平安北分数百名员工，进行了半天的企业年金实务培训。

 

杨老金先生全面介绍了企业年金的基本理论、全球和中国的企业年金发展情况、中国企业年金的政策法规、企业年金的方案设计与管理、企业年金基金管理、企业年金业务的市场营销等。

 

杨老金先生系统介绍了企业年金的基本理论和全球与中国的企业年金发展情况。从企业年金理论的宏观和微观层面探索了企业年金发展的理论渊源，展示了企业养老金在全球金融市场的重要地位和重要的发展机会。

 

关于企业年金政策法规，基于企业年金业务工作的急切需要，杨先生简介了中国自1991年以来企业补充养老保险的试验情况和2004年5月1日以来，国家颁布实施了系列的新的企业年金政策法规，目前企业年金政策法规达数十个，是企业年金业务推广和管理的必须遵循的规范，也是企业年金基金管理机构拓展企业年金业务的依据和法律支持。

 

关于企业年金基金管理，杨先生分别介绍了企业年金的受托管理、账户管理、托管管理、投资管理，着重介绍了受托管理和投资管理。同时创新地提出，作为市场机构，应该策略性地运用和推广自身的业务工具。企业年金的管理流程和业务推广流程是两个不同的概念。企业年金投资管理就运营机构的眼前和长远具有独特的战略价值。理解企业年金基金管理流程、不同的企业年金基金管理资格，不能从法律字面上、理论书面上去理解，而应从客户需求、机构自身战略、运营机构业务人员自身职责去理解和把握。

 

关于企业年金方案设计，杨先生创新而务实地指出，企业年金的市场营销，首先不是营销企业年金受托管理、账户管理、托管管理、投资管理，而是首先向企业、向市场推广企业年金。其业务推广工具首先是企业年金方案，而不是企业年金基金管理。只有企业接受了企业年金，设计了企业年金方案，企业年金基金管理的需求才会出现。企业年金方案设计与管理服务，是企业年金基金管理机构业务营销的直接手段，是企业年金基金管理机构对企业年金客户前置的服务。通过企业年金方案设计与管理服务，企业年金基金管理机构立足于为企业简化企业年金管理流程、提高企业年金管理效率、享受国家税收优惠、降低企业年金管理成本、提高企业年金管理收益，真正为企业和职工创造价值，这是企业年金市场、客户的直接需要，也是管理机构市场拓展的最优策略。

 

关于企业年金市场营销，杨先生总结了自己六年多来研究和业务实践经验，根据自己为大量不同规模的企业设计企业年金方案、提供企业年金管理顾问服务的经验，杨先生指出企业年金营销与其他金融产品、保险产品营销服务的不同，创新地提出了企业年金营销产品的特点、需求调查方法、市场细分、市场定位、刺激需求的策略、实现营销的方法、营销推广的渠道和方式等等。其交叉销售、专家销售、专业销售、精英销售、高端销售、团队销售、战略结盟等方法，具有非常直接的实务价值。

 

杨老金先生对企业年金市场的现实机会和长远机会的高度评估，对参加培训人员是极大的鼓舞。其有效的市场营销方法，是对受训人员极大的务实的帮助。

 

 

中国养老金网        2006.11.19